Money mule: Agent financier ou recycleur d’argent sale ?

Risques sur Internet

Méfiez-vous des offres d’emploi avec des gains rapides à la clé. Des criminels pourraient vous exploiter pour blanchir leurs fonds frauduleux.

iBarry remuant la queue arrête un âne avec de l'argent.

Un emploi alléchant qui fait de vous un criminel

Sur des plateformes en ligne, via les médias sociaux ou des sites Internet fictifs, des criminels sont à la recherche de passeurs d’argent (money mules). Ils prétendent recruter des « agents financiers ».

Les annonces ciblant les personnes en recherche d’emploi ou ayant des problèmes d’argent. Faisant miroiter de l’argent facilement gagné, ces cybercriminels ne souhaitent qu’une chose : avoir à disposition le compte de leurs « employés » pour y blanchir leurs fonds frauduleux.

«Travailler comme passeur d’argent est illégal.»

Voici comment reconnaître une annonce frauduleuse

commissions importantes pour une charge de travail minime
aucune formation préalable ni connaissance spécialisée exigées
offre d’emploi publiée sur Instagram, Snapchat ou Facebook
pas de description précise de l’activité
société internationale recherchant un représentant local
l’adresse mail de la société est une adresse gratuite (yahoo, gmail, hotmail)
le texte de l’annonce comporte des fautes de grammaire ou d’orthographe
la « société » a souvent un site Internet crédible
ou usurpe le nom de sociétés existantes
vous recevez l’argent sur votre propre compte en banque
vous devez le renvoyer par lettre, colis, en cryptomonnaie ou via un service de transfert d’argent

Les fonds proviennent presque toujours de la cybercriminalité (escroquerie à la commande ou à l’e-banking), du trafic de drogue ou de la traite d’êtres humains. Vous vous rendez ainsi punissable de blanchiment d’argent.

Voici comment vous protéger

Méfiez-vous des offres d’emploi avec des gains rapides à la clé

Ne mettez jamais vos comptes bancaires à la disposition de tiers

Ne communiquez vos coordonnées bancaires qu’à des personnes que vous connaissez

Recherchez dans Google le nom de l’« employeur » présumé

Informez-vous sur ce que l’on attend de vous

Signalez immédiatement à la police toute offre d’emploi suspecte

Vous avez déjà versé de l’argent ?

Pensez-vous avoir servi d’agent financier ?

Cessez tout transfert d’argent !
Informez votre banque des transactions.
Allez voir la police !

Allez voir la police

En cas de plainte, la police ouvre une enquête pour blanchiment d’argent. Même si vous êtes punissable pour avoir servi d’agent financier, vous devez absolument déclarer cette infraction. Cela permet à la police de rassembler des informations et de mener l’enquête de manière ciblée. Vous permettrez ainsi d’éviter que d’autres victimes ne tombent dans le piège et vous contribuerez à mettre fin aux agissements des criminels.